С развитием сети компьютеров и Интернет появились «виртуальные» магазины, в которых имеется возможность заказать необходимое и затем получить товар почтой или же другим способом. Это развило поле для мошеннических операций, так как в таких магазинах для оплаты покупки или услуги необходимо только указать реквизиты обслуживаемой карты, номер и владельца. Соответственно, любая утрата таких сведений или передача их третьему лицу приводят к большим потерям для владельца карты. Способов же получить эту информацию у хозяина достаточно.
В настоящее время известно более тридцати способов преступной деятельности через сеть интернета. Эта сеть в данный момент практически не имеет правовых основ, что помогает ведению различных операций со счетами для преступников. Отвечая сразу на возможные критические высказывания, хочется сказать, что воссоздание методов совершения правонарушений носит чисто обзорный характер и, конечно же, не может служить пособием или справочником для начинающих преступников. Непосредственно в Интернет на специализированных по этой теме сайтах, форумах, конференциях имеется очень много всякой информации по рассматриваемой теме.
Количество фактов преступных действий с помощью пластиковых карточек может понизить известность таких карт как метода денежных операций. Вспыхнувший не так давно скандал с российскими эмитентами пластиковых карт заставляет многих участников выбирать дорожные чеки. Правоохранительные силы в одиночку и только одними своими методами не могут бороться с преступлениями в данной сфере торгово-денежных отношений. Это наглядно показала практика борьбы с преступлениями такого рода. К огорчению, в Российской Федерации законодательные акты отстают от жизни. К примеру, если рыночный оборот пластиковых карт реально существует в нашей стране примерно с середины девяностых годов, то Центральный банк принял Положение о порядке эмиссии и порядке операций только в апреле 2008 года.
Длительный период остается непринятым закон об электронных платежах, в котором постоянно изменяются названия и определения. Налицо и наличие объективных, реально существующих препятствий для более эффективной работы правоохранительных сил. Дефицит средств не дает на нужном уровне поддерживать технический парк, качественно проводить обучение сотрудников, достаточно часто проводить служебные командировки, чтобы сотрудники могли участвовать в специальных семинарах, проводимых популярными платежными системами мира и банками. Отрицательно влияет так же факт отсутствия результативного правового регулирования, что не дает возможности должным образом взаимодействовать со службами, отвечающими за обеспечение безопасности соответствующих предприятий, и все действия идут на уровне личных взаимоотношений.
Это создает значительные проблемы в борьбе с мошенничеством, совершаемого с помощью финансового оборота средств на пластиковых карточках, к тому же динамика такого вида правонарушения совершенно не радует. Поэтому мы убеждены, что результативная борьба с финансовыми махинациями в области рыночного оборота банковских карточек может быть действенной только в том случае, когда существует тесное сотрудничество между службами, обеспечивающими безопасность финансовых организаций, специалистов банков, работников процессинговых фирм и сотрудниками правоохранительных служб.
Кроме этого, объединенными усилиями работников Министерства Внутренних Дел, Федеральной Службы Безопасности и службы безопасности Сберегательного банка сумели вывести на чистую воду криминальную деятельность группы жуликов, пытавшихся украсть полтора миллиарда рублей, проведя операции через банкоматы Пермского, Московского и Санкт-Петербургского отделений Сбербанка. Основные исполнители совершенного преступления были определены и привлечены к ответственности за содеянное уголовное правонарушение.
В настоящее время известно более тридцати способов преступной деятельности через сеть интернета. Эта сеть в данный момент практически не имеет правовых основ, что помогает ведению различных операций со счетами для преступников. Отвечая сразу на возможные критические высказывания, хочется сказать, что воссоздание методов совершения правонарушений носит чисто обзорный характер и, конечно же, не может служить пособием или справочником для начинающих преступников. Непосредственно в Интернет на специализированных по этой теме сайтах, форумах, конференциях имеется очень много всякой информации по рассматриваемой теме.
Количество фактов преступных действий с помощью пластиковых карточек может понизить известность таких карт как метода денежных операций. Вспыхнувший не так давно скандал с российскими эмитентами пластиковых карт заставляет многих участников выбирать дорожные чеки. Правоохранительные силы в одиночку и только одними своими методами не могут бороться с преступлениями в данной сфере торгово-денежных отношений. Это наглядно показала практика борьбы с преступлениями такого рода. К огорчению, в Российской Федерации законодательные акты отстают от жизни. К примеру, если рыночный оборот пластиковых карт реально существует в нашей стране примерно с середины девяностых годов, то Центральный банк принял Положение о порядке эмиссии и порядке операций только в апреле 2008 года.
Длительный период остается непринятым закон об электронных платежах, в котором постоянно изменяются названия и определения. Налицо и наличие объективных, реально существующих препятствий для более эффективной работы правоохранительных сил. Дефицит средств не дает на нужном уровне поддерживать технический парк, качественно проводить обучение сотрудников, достаточно часто проводить служебные командировки, чтобы сотрудники могли участвовать в специальных семинарах, проводимых популярными платежными системами мира и банками. Отрицательно влияет так же факт отсутствия результативного правового регулирования, что не дает возможности должным образом взаимодействовать со службами, отвечающими за обеспечение безопасности соответствующих предприятий, и все действия идут на уровне личных взаимоотношений.
Это создает значительные проблемы в борьбе с мошенничеством, совершаемого с помощью финансового оборота средств на пластиковых карточках, к тому же динамика такого вида правонарушения совершенно не радует. Поэтому мы убеждены, что результативная борьба с финансовыми махинациями в области рыночного оборота банковских карточек может быть действенной только в том случае, когда существует тесное сотрудничество между службами, обеспечивающими безопасность финансовых организаций, специалистов банков, работников процессинговых фирм и сотрудниками правоохранительных служб.
Кроме этого, объединенными усилиями работников Министерства Внутренних Дел, Федеральной Службы Безопасности и службы безопасности Сберегательного банка сумели вывести на чистую воду криминальную деятельность группы жуликов, пытавшихся украсть полтора миллиарда рублей, проведя операции через банкоматы Пермского, Московского и Санкт-Петербургского отделений Сбербанка. Основные исполнители совершенного преступления были определены и привлечены к ответственности за содеянное уголовное правонарушение.