Частичную подделку или фальсификацию карточки так же можно считать способом незаконного применения подлинной карты. Именно этим способом и началась эра преступлений, связанных с пластиковыми карточками. Преступник, обычно, это сам владелец карточки, меняет только часть данных, например фамилию, номер или ее лимит. При этом сам товар приобретается, но оплаты за него не происходит. В такой ситуации все сведения о сумме, находящейся на карточке, уничтожаются механическим или иным доступным способом, а на их место наклеивается новый, срезанный с другой карточки, номер.
Этот простейший трюк настолько широко распространился по миру, что получил в итоге специальное название «сбрить и вклеить » («shave and paste»). Те пластиковые карточки, которые доставляются по почте, крадутся обычно при следовании их клиенту от изготовителя или эмитента. У таких карт имеется несколько выгодных при незаконном применении особенностей: то, что карточка украдена, как правило, бывает выяснено со значительной задержкой по времени, а в итоге этого нельзя заблокировать карточку немедленно. В момент кражи карточка обычно не подписана, в результате мошенник может сам подписать карточку, и отпадает потребность в подделке подписи на банковских документах.
В зарубежном мире стали регистрироваться случаи, когда преступники нарочно устраивались работать в службы доставки или на почту, чтобы при этом сразу на месте красть отправления с пластиковыми карточками или менять адрес доставки на зарегистрированный ими для этого почтовый адрес. Примерно в конце семидесятых годов появилась преступная схема, получившая сегодня большое распространение и известная как «Белый пластик». Карты, используемые в данной схеме, не содержат информации о банке и платежной системе, откуда и произошло ее обозначение. На чистый лист пластика, не содержащий никакой защиты от подделок, например логотипа, голограммы и так далее, заносятся данные существующих карт (тиснение и кодирование карты).
Такие карты могут быть использованы только в случае, когда в преступлении замешаны владелец карточки или работники предприятия, участвующего в договоре, так как такие карточки сразу определяются по внешнему виду. После этого проводится маскировка, так называемое «замывание», поддельных слипов среди подлинных. По созданному в итоге применения «белого пластика» дебетовому счету впоследствии уже невозможно практически определить, была ли представлена настоящая карточка или фальшивая. Помимо этого, на практике преступной деятельности по способу «белого пластика» часто создаются целые ложные организации. Таким образом, эквайреры торговых отделов должны быть предельно внимательны при выборе клиентов. С недавних пор в качестве разновидности схемы «Белого пластика» используется вариант получения наличности через банкоматы путем подделки электронного или магнитного носителя сведений на карточке. Широко используются мошенниками и последние достижения.
Этот простейший трюк настолько широко распространился по миру, что получил в итоге специальное название «сбрить и вклеить » («shave and paste»). Те пластиковые карточки, которые доставляются по почте, крадутся обычно при следовании их клиенту от изготовителя или эмитента. У таких карт имеется несколько выгодных при незаконном применении особенностей: то, что карточка украдена, как правило, бывает выяснено со значительной задержкой по времени, а в итоге этого нельзя заблокировать карточку немедленно. В момент кражи карточка обычно не подписана, в результате мошенник может сам подписать карточку, и отпадает потребность в подделке подписи на банковских документах.
В зарубежном мире стали регистрироваться случаи, когда преступники нарочно устраивались работать в службы доставки или на почту, чтобы при этом сразу на месте красть отправления с пластиковыми карточками или менять адрес доставки на зарегистрированный ими для этого почтовый адрес. Примерно в конце семидесятых годов появилась преступная схема, получившая сегодня большое распространение и известная как «Белый пластик». Карты, используемые в данной схеме, не содержат информации о банке и платежной системе, откуда и произошло ее обозначение. На чистый лист пластика, не содержащий никакой защиты от подделок, например логотипа, голограммы и так далее, заносятся данные существующих карт (тиснение и кодирование карты).
Такие карты могут быть использованы только в случае, когда в преступлении замешаны владелец карточки или работники предприятия, участвующего в договоре, так как такие карточки сразу определяются по внешнему виду. После этого проводится маскировка, так называемое «замывание», поддельных слипов среди подлинных. По созданному в итоге применения «белого пластика» дебетовому счету впоследствии уже невозможно практически определить, была ли представлена настоящая карточка или фальшивая. Помимо этого, на практике преступной деятельности по способу «белого пластика» часто создаются целые ложные организации. Таким образом, эквайреры торговых отделов должны быть предельно внимательны при выборе клиентов. С недавних пор в качестве разновидности схемы «Белого пластика» используется вариант получения наличности через банкоматы путем подделки электронного или магнитного носителя сведений на карточке. Широко используются мошенниками и последние достижения.