Гонконгские китайцы занимают в этой сфере лидирующие позиции. Азиатские преступные группировки с давних лет изготовляют высококачественные копии тех карточек, которые на азиатском и на европейском рынке до сих пор используются без риска для покупки с их помощью различных товаров высокого качества. При этом необходимую информацию для изготовления таких копий, например, имя владельца, номер карточки, прекращение срока действия, тип и так далее они получают, как правило, через служащих предприятий и организаций, участвующих в договоре.
Африканские преступники стали выдавливать с рынка азиатские группировки, начиная с конца девяностых годов двадцатого века. При этом африканцы используют карточки не как азиатские преступники для покупок разного рада товара, а для получения наличности непосредственно через банки. Покупка товара не используется африканским криминалитетом и для того, чтоб получить наличные деньги, используя этап скрытия движения сумм. Применяются удостоверения личности путем предъявления выкраденных либо подделанных документов идентифицирующих предъявителя. Полные подделки документов, используемые африканцами при мошеннических операциях с карточками, делаются на западном побережье Соединенных Штатов.
Например, в районе Лос-Анджелеса, в Калифорнии, не один раз были задержаны участники производства таких подделок. Азиатские фальшивки по уровню изготовления значительно выше, чем африканские. Если качество подделанных документов приличное, то такие карточки могут быть использованы и без вовлечения в криминальный союз кассиров. Промышленность пластиковых карточек борется с такого рода мошенничеством с помощью повышения уровня степеней защиты. К примеру, стали наноситься голограммы, применяться метод литографической печати для нанесения изображения, применяться другие сложные для подделки элементы.
Следующими по количеству случаев использования идут такие преступления, которые относятся к так называемому типу «незаконное применение подлинных пластиковых документов». Сюда следует относить операции с украденной или утерянной владельцем карточкой, операции по превышению лимита действия карточки (так называемое «превышение счета»), изготовление продавцом нескольких копий слипа. Последнее преступление носит название «Двойная прокатка» и в дальнейшем применяется для оплаты товаров и услуг. Незаконное получение карточек может быть выполнено различными методами, например, кража карточки, умышленная передача ее третьему лицу, утрата карточки при передаче и так далее. Не менее часто недобросовестные служащие банков и фабрик по выпуску пластиковых карточек используют время между открытием счета и доставкой карточки ее владельцу, делая операции в этот промежуток.
Также известны такие факты, как заявление владельцем карточки как утерянной или украденной. В таких случаях обычно проходит несколько дней, пока карточный центр включит заявленный номер в стоп-лист и уведомит об этом торговые компании. В этот период владелец проводит различные операции с карточкой, после чего банк получает претензии от мошенника.
Африканские преступники стали выдавливать с рынка азиатские группировки, начиная с конца девяностых годов двадцатого века. При этом африканцы используют карточки не как азиатские преступники для покупок разного рада товара, а для получения наличности непосредственно через банки. Покупка товара не используется африканским криминалитетом и для того, чтоб получить наличные деньги, используя этап скрытия движения сумм. Применяются удостоверения личности путем предъявления выкраденных либо подделанных документов идентифицирующих предъявителя. Полные подделки документов, используемые африканцами при мошеннических операциях с карточками, делаются на западном побережье Соединенных Штатов.
Например, в районе Лос-Анджелеса, в Калифорнии, не один раз были задержаны участники производства таких подделок. Азиатские фальшивки по уровню изготовления значительно выше, чем африканские. Если качество подделанных документов приличное, то такие карточки могут быть использованы и без вовлечения в криминальный союз кассиров. Промышленность пластиковых карточек борется с такого рода мошенничеством с помощью повышения уровня степеней защиты. К примеру, стали наноситься голограммы, применяться метод литографической печати для нанесения изображения, применяться другие сложные для подделки элементы.
Следующими по количеству случаев использования идут такие преступления, которые относятся к так называемому типу «незаконное применение подлинных пластиковых документов». Сюда следует относить операции с украденной или утерянной владельцем карточкой, операции по превышению лимита действия карточки (так называемое «превышение счета»), изготовление продавцом нескольких копий слипа. Последнее преступление носит название «Двойная прокатка» и в дальнейшем применяется для оплаты товаров и услуг. Незаконное получение карточек может быть выполнено различными методами, например, кража карточки, умышленная передача ее третьему лицу, утрата карточки при передаче и так далее. Не менее часто недобросовестные служащие банков и фабрик по выпуску пластиковых карточек используют время между открытием счета и доставкой карточки ее владельцу, делая операции в этот промежуток.
Также известны такие факты, как заявление владельцем карточки как утерянной или украденной. В таких случаях обычно проходит несколько дней, пока карточный центр включит заявленный номер в стоп-лист и уведомит об этом торговые компании. В этот период владелец проводит различные операции с карточкой, после чего банк получает претензии от мошенника.