В 2005 году не менее семи миллионов американцев пострадали от кражи личных данных. Чаще других от этого страдали те американцы, которые хранили в Интернете свои данные – к примеру, номер карточки социального страхования, номер которой в Соединенных Штатах соответствует номеру удостоверения личности, банковские реквизиты или данные водительских прав. Для злоумышленника достаточно номера карты социального страхования, чтобы открыть банковский счет с возможностью получения кредита. А вот погашение взятого кредита ложилось на плечи истинного владельца счета.
Суть данного преступления состоит в том, что происходит незаконное присвоение личной информации с целью дальнейшего мошенничества или кражи.
Подобные преступления совершаются следующим образом:
- Преступники, используя похищенные данные человека – его имя, дату рождения и номер карты социального страхования – открывают счет, а затем оформляют новую карту. Неоплаченные счета, которые возникают по новой карте, погашает жертва преступников;
- Мошенники обращаются к эмитенту кредитной карты и прикрываясь именем жертвы, изменяют адрес счета. После этого преступники тратят все деньги. Обнаружить во время это практически нереально, поскольку все счета отсылаются по новому адресу.
Групповой обман
Для завоевания доверия своей потенциальной жертвы злоумышленники используют возрастную, религиозную, этническую или любую другую общность. Ведь аферисты прекрасно знают, что человек в первую очередь доверится тому, кто на него похож. Зачастую злоумышленники или являются членами конкретной общины, или же заявляют о своей принадлежности к ней. При этом не стесняются ссылаться на авторитетных членов.
Как утверждают представители регулирующих органов Соединенных Штатов, групповые обманы; крайне сложно выявить. Объяснить это можно тем, что большинство групп просто закрываются, у них возникает вполне понятно желание не выносить сор из избы. К тому же, крайне часты случаи, когда жертвы стараются разобраться в проблеме самостоятельно, внутри группы или общины.
Помимо того, аферисты стали использовать в своих злодеяниях «черный ящик» (он же black box). Он попросту запоминает номера кредиток посетителей магазинов и ресторанов. Данные такого ящика применяются для изготовления поддельных карточек.
Личную информацию можно получить различными способами. Так, на некоторых инвестиционных сайтах личную финансовую информацию можно запросить для того, чтобы определить соответствует ли ваш статус аккредитованному инвестором. Иногда для этого используется пояснение следующего характера – такая информация нужна для того, чтобы составить lead list (приоритетный список) потенциальных инвесторов.
Чтобы не попасться на удочку аферистов, нужно тщательно проверять любую информацию, которую получаете. Крайне внимательным нужно быть при получении писем по электронной почте от поставщика какой-либо информации или же Интернет-провайдера с просьбой вновь ввести данные о своей кредитке. Нужно быть крайне осторожными, если вы решили сообщить свои личные данные кому бы то ни было.